Ka'idar Hana Wanke Kudi (AML)
An sabunta karshe: 2026-04-01
1. Alkawarin Mu
CrossPay ya dukufa wajen hana wanke kudi, tallafin ta'addanci, da sauran laifukan kudi. Muna bin Dokar Hana Wanke Kudi ta 2011, ka'idojin CBN na Hana Wanke Kudi, da ka'idojin duniya da Kungiyar Ayyukan Kudi (FATF) ta tsara.
2. Sanin Abokin Cinikin Ka (KYC)
Duk masu amfani dole ne su kammala tabbatar da asali kafin yin canja kudi. Muna tabbatar da asali ta hanyar binciken BVN da NIN. Asusun kasuwanci suna bukatar karin takaddun shaida ciki har da rajistar CAC. Ana amfani da ingantaccen bincike ga abokan ciniki da ma'amaloolin da ke da hadari.
3. Sa Ido Kan Ma'amala
Muna sa ido kan duk ma'amalooli don neman salon da ke da shakku ta hanyar tsarin atomatik da bita na hannu. Sa ido ya hada da binciken gudun ma'amala, salon adadi mara kyau, kimanta haɗarin ƙasa, da binciken hali. Ma'amaloolin da tsarin mu ya gano ana bita su ta bangaren bin doka.
4. Rahoton Ayyukan da Ke da Shakku
Muna ba da rahoto kan ma'amaloolin da ke da shakku ga Rukunin Leken Asirin Kudi na Najeriya (NFIU) kamar yadda doka ta bukaci. An hana mu sanar da abokan ciniki game da rahotannin da muka shigar (kashewa). An horar da duk ma'aikata don gane da ba da rahoton ayyukan da ke da shakku.
5. Bin Ka'idojin Takunkumi
Muna duba duk masu amfani da masu karba akan jerin takunkumin duniya ciki har da jerin takunkumin UN, OFAC, EU, da na Najeriya. Ana toshe ma'amaloolin da suka shafi mutane, kamfanoni, ko yankuna da aka sanya takunkumi. Muna sabunta bayanan binciken mu akai-akai.
6. Riƙe Bayani
Muna riƙe bayanan duk takaddun shaida na abokan ciniki, cikakkun bayanan ma'amala, da yanke shawara na bin doka na tsawon aƙalla shekaru 7 kamar yadda dokar Najeriya ta bukaci. Ana adana bayanan cikin aminci kuma ana ba da su ga masu kula da doka idan aka bukaci.
7. Horar da Ma'aikata
Duk ma'aikatan CrossPay suna karbar horon AML/CFT lokacin daukar aiki da horo na sabuntawa na kowace shekara. Horon ya hada da gane ayyukan da ke da shakku, wajibcin rahotanni, da sakamakon rashin bin doka.
8. Tuntube Mu
Don tambayoyi kan bin doka na AML, tuntubi Babban Jami'in Bin Doka a [email protected].
See also