Sera ya Kupambana na Utakatishaji wa Fedha (AML)

Ilisasishwa mwisho: 2026-04-01

1. Dhamira Yetu

CrossPay imejitolea kuzuia utakatishaji wa fedha, ufadhili wa ugaidi, na uhalifu mwingine wa kifedha. Tunafuata Sheria ya Kuzuia Utakatishaji wa Fedha ya 2011, kanuni za CBN za Kupambana na Utakatishaji wa Fedha, na viwango vya kimataifa vilivyowekwa na Kikundi Kazi cha Hatua za Kifedha (FATF).

2. Mjue Mteja Wako (KYC)

Watumiaji wote lazima wakamilishe uthibitishaji wa utambulisho kabla ya kufanya uhamisho. Tunathibitisha utambulisho kupitia ukaguzi wa BVN na NIN. Akaunti za biashara zinahitaji nyaraka za ziada ikiwa ni pamoja na usajili wa CAC. Uchunguzi wa kina zaidi unatumika kwa wateja na miamala yenye hatari kubwa.

3. Ufuatiliaji wa Miamala

Tunafuatilia miamala yote kwa mifumo ya kutiliwa shaka kwa kutumia mifumo ya kiotomatiki na ukaguzi wa mikono. Ufuatiliaji unajumuisha ukaguzi wa kasi ya miamala, mifumo ya kiasi isiyo ya kawaida, tathmini ya hatari ya kijiografia, na uchambuzi wa tabia. Miamala iliyoonywa na mifumo yetu inakaguliwa na timu yetu ya kufuata.

4. Kuripoti Shughuli za Kutiliwa Shaka

Tunaripoti miamala ya kutiliwa shaka kwa Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Nigeria (NFIU) kama inavyohitajika na sheria. Tumekatazwa kuwajulisha wateja kuhusu ripoti zilizofanywa (kupasha habari). Wafanyakazi wote wamefunzwa kutambua na kuripoti shughuli za kutiliwa shaka.

5. Kufuata Vikwazo

Tunachunguza watumiaji wote na wapokeaji dhidi ya orodha za vikwazo vya kimataifa ikiwa ni pamoja na orodha za vikwazo za UN, OFAC, EU, na Nigeria. Miamala inayohusisha watu binafsi, mashirika, au maeneo yenye vikwazo inazuiwa. Tunasasisha hifadhidata zetu za uchunguzi mara kwa mara.

6. Uhifadhi wa Rekodi

Tunahifadhi rekodi za nyaraka zote za utambulisho wa wateja, maelezo ya miamala, na maamuzi ya kufuata kwa muda wa angalau miaka 7 kama inavyohitajika na sheria ya Nigeria. Rekodi zinahifadhiwa kwa usalama na zinatolewa kwa wadhibiti wanapohitaji.

7. Mafunzo ya Wafanyakazi

Wafanyakazi wote wa CrossPay wanapata mafunzo ya AML/CFT wakati wa kuajiriwa na mafunzo ya kila mwaka ya kurudia. Mafunzo yanajumuisha kutambua shughuli za kutiliwa shaka, wajibu wa kuripoti, na matokeo ya kutofuata.

8. Wasiliana Nasi

Kwa maswali ya kufuata AML, wasiliana na Mkuu wetu wa Kufuata kwa [email protected].