Politique de lutte contre le blanchiment (LBC)
Dernière mise à jour : 2026-04-01
1. Notre engagement
CrossPay s'engage à prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers. Nous nous conformons à la loi sur le blanchiment d'argent (Prohibition) de 2011, aux réglementations anti-blanchiment de la CBN et aux normes internationales du GAFI.
2. Connaissance du client (KYC)
Tous les utilisateurs doivent compléter la vérification d'identité avant d'effectuer des transferts. Nous vérifions l'identité par des vérifications BVN et NIN. Les comptes professionnels nécessitent des documents supplémentaires. Une diligence renforcée est appliquée aux clients et transactions à risque élevé.
3. Surveillance des transactions
Nous surveillons toutes les transactions pour détecter les modèles suspects à l'aide de systèmes automatisés et d'examens manuels. La surveillance comprend les contrôles de vélocité, les modèles de montants inhabituels, l'évaluation des risques géographiques et l'analyse comportementale.
4. Déclaration d'activités suspectes
Nous signalons les transactions suspectes à l'Unité d'intelligence financière du Nigeria (NFIU) conformément à la loi. Il nous est interdit d'informer les clients des rapports déposés.
5. Conformité aux sanctions
Nous vérifions tous les utilisateurs et bénéficiaires par rapport aux listes de sanctions internationales, y compris l'ONU, l'OFAC, l'UE et les sanctions nigérianes. Les transactions impliquant des personnes ou entités sanctionnées sont bloquées.
6. Conservation des archives
Nous conservons les dossiers de tous les documents d'identification des clients, les détails des transactions et les décisions de conformité pendant un minimum de 7 ans conformément à la loi nigériane.
7. Formation du personnel
Tous les employés de CrossPay reçoivent une formation LBC/FT à l'embauche et une formation de remise à niveau annuelle. La formation couvre la reconnaissance des activités suspectes et les obligations de déclaration.
8. Contact
Pour les questions de conformité LBC, contactez notre responsable de la conformité à [email protected].